社会人2年目・投資歴1年の【投資成績公開】保有銘柄も公開！

はじめに

こんにちは～。ヘックマンです！

最近やっと売りたい、売りたいと思っていた「日本国債」を売却することができました…。

日本国債が1年間経たないと売却できないなんて知らなかった…。

投資を始めたときは「元本保証で利息が銀行よりいいなら日本国債一本！」と始めたのが2019年の9月…そこから年が経ったんだなと..。

そこで今回は2019年9月～の株式投資の結果の振り返りをしていきます！

今から始める人は、『社会人1,2年目だとこれぐらいの水準に行けるのか』と参考にしていただければと思っています！

証券口座

現在、私が使っている証券口座は2つあり、それぞれ用途別に使っています！

「楽天証券」・・・投資信託(つみたてNISA)・米国株式・ETF・金

【使用している理由】
・投資信託の積み立てを楽天カードで決済することができ、楽天ポイントも獲得できる
・ウェブのデザインがSBI証券よりも分かりやすい、アプリも使いやすい
・楽天経済圏に足を踏み入れていたから

「SBIネオモバイル證券」・・・国内株式

【使用している理由】
・1株から日本株を買うことができ、小額から分散投資ができる
・月額220(税込)が掛かるが200円分のTポイントが還元され、Tポイントで投資ができる
・1株からIPO投資を経験することができる

正直、いきなり国内株式を100株いきなり買うのは戦略的にも金銭的にも

初心者の方は難しいと思うのでメイン口座とサブ口座を持つのは便利が良いのでオススメします！

投資結果公開！

結論ファーストで行きます！

2020年9月17日正午現在の総運用額は1,407,000円(含み益は約50,000円)です！

(1,000円以下は切り捨て)

ボーナス等もしっかり投資して、積み立てNISAを活用すると年間で100万円超えはできるかなと思います！

つみたてNISA＆投資信託

つみたてNISAは厳選して3つのファンドに投資しています！

投資信託全体(4本)で時価評価額293,000円　含み益19,000円です！

1年経ってるのに40万円を超えていないのは、勉強しながらつみたてNISAを始めたので、

良く言われている「ぼったくり投資信託」を途中解約をしたからです…。

でも実現損失は2,000～3,000円だったので良い勉強でした！

【保有投資信託】
・ニッセイTOPIXインデックスファンド　(月4,000円)　

・楽天・全米株式インデックスファンド　(月25,000円)　

・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)　　(月4,000円)　

またつみたてNISA以外に特定口座で『eMAXIS Slim米国株式(S&P500)』を
独自ルールのうえ、スポット購入で買い続けています！

購入してから気付きましたが、中々「日本株」の投資信託を買っている人はいないんですね.。

逆に日本株の投資信託の進捗を今後は発信できればなとも考えています！

【独自ルール】
毎週月曜日に楽天銀行残高の1,000円以下の金額を切り捨てるようにスポット購入する
(例)楽天銀行残高：87,654円⇒654円をスポット購入。

国内株式

現在、国内株式は楽天証券で3銘柄、SBIでは26銘柄保有しています！

運用金額は楽天証券：359,000円
　　　　　SBIネオモバイル：172,000円：含み益21,000円です！

SBIの自作高配当ポートフォリオはまた別のブログで書きたいと思いますのでここでは、楽天証券で保有している銘柄を紹介していきます！

・オリックス【8591】　100株：取得単価1254円：含み益13910円

株主優待でも人気銘柄を私も保有しておりオリックスは長期保有します！
なので含み益・含み損は気にせず10～20年程保有しようかと。

・モーニングスター【4765】400株：取得単価438円：含み益8600円

最近の投資方針の中で、投資信託米国ETFで土台を作りながら、国内個別株でスイングトレードで遊ぶといったルールの中で一発目に買った銘柄。

『購入理由』
・中期のチャートが右肩上がり。
・事業内容が投資信託データ販売・講演等とあり「投資ブーム」に合っていると判断。
・(余談)株主優待で仮想通貨「XRP」がもらえる

・ダイワ東証REIT指数【1488】　20口　取得単価：1791円：含み益90円

・インカムゲインを目的にREITを購入。3.6.9.12月に分配金が出る。
・日本の不動産価格はアメリカみたいに上昇はしないけどインフレリスク対策には十分と考える。

外国株式・ETF

外国株式は楽天証券で購入しており、個別株はコカ・コーラ(KO)のみの１銘柄、ETFは５銘柄、AGG・SPYD・HDV・RWR・VTを保有しています！

運用金額は415,000円：含み益3200円

その他投資

以上の投資以外にも【金の積み立て投資】を月3,000円投資していたり、月3,000円【持株会】に積み立て投資をしています！

持株会に関しては拠出額の5％を会社が追加資金投入してくれることや、持株会奨励金として年間6000円の追加資金を貰うことができているので

賛否両論があると思いますが、投資を続けています！

⇒持株会はしっかりと含み益プラスで推移中！

おわりに～1年間の振り返り～

投資の開始当初は金額が小さいのにも関わらず、様々な投資に手を出していました！

・外貨建て貯蓄性保険
・外国建てMMF(トルコ・リラ等)
・タコ足配当の投資信託

勉強しながらの投資だったので損失も少し出ましたが、競馬で負けるより質の良い人生の勉強代となりました！

以上の商品が悪いとかではなく、自分の目標とするゴールにはこの手法じゃないと思って解約・売却をしました。正直金額が小さいうちで良かったと思っています！

2020年あと4か月もないですが、総運用額200万円を目指していきます！

また年末にスイングトレードした結果報告と共に振り返りをしたいと思います！

以上。ではでは～。

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